Компании Natixis, IBM и Trafigura разработали первое блокчейн-решение для финансовых операций в сфере торговли сырьевыми товарами, которое будет использоваться в транзакциях на рынке сырой нефти США.
Платформа распределенного реестра, созданная на базе открытого исходного кода Hyperledger Fabric от Linux Foundation, позволяет оцифровать основные этапы сделок с сырой нефтью на блокчейн-платформе, что повышает прозрачность, безопасность и эффективность операций.
Поскольку покупатель, продавец и обслуживающие их банки находятся в едином реестре, все стороны могут одновременно просматривать и делиться статусом транзакции. Они могут следить за операцией с момента подтверждения и валидации новой сделки, до процесса проверки качества сырой нефти, ее финальной доставки и отмены аккредитива.
Ключевыми преимуществами блокчейн-решения являются сокращение цикла оборота денежных средств и повышение рентабельности за счет снижения накладных расходов и уменьшения числа посредников. Технология также улучшит видимость транзакций, что поможет минимизировать угрозы взлома, мошенничества и кибератак, а также сделает операции более прозрачными с помощью общедоступных процессов и ведения учета.
Эта инициатива является частью более широкой программы по модернизации торговых операций на международном рынке нефтяного сырья, процессы которого на сегодняшний день в большинстве случаев не автоматизированы и не оцифрованы.
«Natixis намерена использовать блокчейн для улучшения качества обслуживания клиентов путем оптимизации устаревшей финансовой инфраструктуры на сырьевом рынке, – сказал Арно Стивенс, руководитель направления глобальной энергетики и сырья Natixis в Нью-Йорке. – Текущие операции проводятся на бумаге и являются весьма трудоемкими. Поэтому мы сталкиваемся с многочисленными проблемами, связанными с высокой стоимостью обработки данных и низким уровнем автоматизации. На наш взгляд, технология распределенного реестра позволит привнести в отрасль необходимые инновации».
Новая торговая платформа позволяет обмениваться товарными документами, актуальными данными по отгрузке, статусами по доставке и оплате в едином совместном реестре. Это сокращает время транзакции, уменьшает количество дубликатов документов и оптимизирует процесс идентификации торговых партнеров. Обычно эти операции требуют сложных манипуляций и работы с бумагами, а для передачи документов используются курьеры, факс и электронная почта. Решение, размещенное на облачной платформе IBM Bluemix, было разработано и представлено сотрудниками IBM во Франции.
«Бизнес-процессы в сфере энергетики и торговли сырьевыми товарами давно требуют модернизации, – сказал Джеймс Уоллис, вице-президент подразделения блокчейн-рынков и проектов IBM. – Выбранный нами подход использует контролируемую блокчейн-сеть, построенную на базе Hyperledger Fabric. Такой инструмент позволит обеспечить стабильность в сфере финансовых торговых операций и цифровизации транзакций. При этом он обладает потенциалом трансформировать нефтяную отрасль. Такая экосистема для сырьевого рынка, разработанная в сотрудничестве с двумя ведущими компаниями в этой индустрии, позволит выработать совершенно новый подход к управлению процессами международной торговли сырьевыми товарами».
Платформа скоро будет расширена и позволит всем сторонам транзакции вносить данные напрямую в реестр блокчейна. Например, сотрудник грузовой компании, оператор трубопровода, контролер или работник склада смогут предоставить обновления по операциям с сырой нефтью в режиме реального времени с помощью блокчейна, что поможет снизить риск мошеннических транзакций. Что еще важнее, такой распределенный реестр может быть внедрен в требуемом масштабе в рамках всей индустрии. С созданием совместного контролируемого реестра для использования среди всех участников торговли, включая многочисленных покупателей и продавцов, банков и торговых партнеров, можно ожидать дальнейшее повышение рентабельности.
«Вместе с Natixis и IBM мы проанализировали рабочие процессы, связанные с проведением транзакций в сфере сырой нефти в США. Мы предоставили подробную информацию по отдельным этапам типовой сделки, нашим взаимодействиям с финансовыми институтами и документам, которыми обмениваются различные стороны, – сказал Родни Малкольм, финансовый директор североамериканского торгового представительства Trafigura. – Нашей целью было заменить трудоемкие ручные процессы и бумажную работу с помощью блокчейна для повышения прозрачности и совершенствования обмена информацией. Благодаря технологии распределенного реестра все участники транзакций, подключенные к сети, получают обновления одновременно в виде записи, которую нельзя изменить или взломать. Для каждого изменения или новой операции сразу же создается новая запись в реестре».
Фредерик Далибар, руководитель digital-направления корпоративного и инвестиционного бизнеса Natixis, сказал: «Партнерство с IBM и Trafigura представляет собой важный этап в развитии Natixis и поддерживает нашу цель перехода от видения к практике по части использования технологии распределенного реестра».
О Natixis
Natixis – это подразделение Groupe BPCE (31,2 млн. клиентов в двух банковских розничных сетях – Banque Populaire и Caisse d’Epargne), второй по величине банковской группы Франции, специализирующееся на инвестиционном консультировании, страховании и оказании финансовых услуг для корпоративных клиентов.
Имея в штате более 16 тыс. сотрудников, Natixis работает в нескольких областях, которые формируют три главные бизнес-линии: корпоративный и инвестиционный банковский бизнес, инвестиционные решения и страхование, специализированные финансовые услуги.
Об IBM
IBM – лидер по разработке защищенных корпоративных блокчейн-решений с открытым исходным кодом. Являясь одним из первых членов проекта Hyperledger Project от Linux Foundation, IBM поддерживает разработку открыто управляемых блокчейн-сетей. IBM сотрудничает с более, чем с 400 заказчиками в сфере финансовых услуг, поставок, Интернета вещей, управления рисками и цифровыми правами, здравоохранения, помогая внедрять блокчейн-приложения с использованием IBM Cloud.
О Trafigura
Trafigura была основана в 1993 г. и является одной из крупнейших в мире корпораций в сфере торговли сырьевыми товарами. Trafigura занимается добычей, хранением, транспортировкой и доставкой различного сырья (включая нефть и нефтепродукты, металлы и полезные ископаемые) клиентам во всем мире. Торговый бизнес поддерживается промышленными и финансовыми активами, включая 49,6% акций международной компании по хранению и распределению нефтепродуктов Puma Energy, оператора международных терминалов, складов и логистики Impala Terminals; принадлежащую Trafigura Mining Group, 50% акций DT Group, которая специализируется на логистике и торговле, а также Galena Asset Management. В число собственников компании входят около 600 из 4 100 сотрудников, работающих в 61 офисе в 36 странах по всему миру. Trafigura добилась значительного роста в течение последних нескольких лет, увеличив прибыль с $12 млрд. в 2003 году до $98,1 млрд. в 2016 году. Корпорация подключает своих клиентов к международной экономике уже более 20 лет, способствуя процветанию путем совершенствования торговых операций.
